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DIGITALE BANKEN-TRANSFORMATION

Von der Idee bis zur Umsetzung: Durchgängige Digitalisierung für nachhaltige Bank-Institute

WACHSTUM DURCH
DIGITAL FIRST

Ein "Digital-First"-Ansatz ist der Schlüssel zur Beschleunigung des Wachstums und zur Erreichung der Gewinnziele und damit zur Optimierung der Kapitalrendite. Für Banken muss das Ziel sein, eine Cost-Income-Ratio von deutlich unter 50% zu erreichen. Unsere Erfahrungen zeigen, dass digitale Initiativen sowohl zur Kostenoptimierung als auch zur Ertragssteigerung erheblich beitragen.

Keine digitale Transformation gleicht der anderen und es gibt nicht das eine Thema, mit dem Reise beginnen sollte. Unsere Experten beraten Sie, was für Ihr Institut, Ihre Produkte und Dienstleistungen sinnvoll ist. Sie analysieren sorgfältig die digitalen Ambitionen Ihres Instituts und schlagen Strategien vor, die einen echten Mehrwert und greifbare Vorteile bieten.

30% EFFIZIENZ VERBESSERUNG
15% ERHÖHUNG UMSATZ
20% ERHÖHUNG KUNDEN-ZUFRIEDENHEIT
15% Erhöhung Cross-Selling

Vorgehen

Der Digitalisierung gehört die Zukunft, doch der Weg dorthin bleibt eine Herausforderung. Unsere Projekterfahrung zeigt, dass Banken durch eine gezielte Planung der digitalen Transformation ihre Ressourcen effizienter einsetzen und eine bis zu 21 Prozent höhere Profitabilität erzielen können.

Unser Fokus liegt darauf, digitale Initiativen handhabbar und ihren Wertbeitrag messbar zu machen - durch schlanke Übersichten und klar definierte Prioritäten statt Komplexität. Plug-and-Play-Lösungen, die sich schnell implementieren lassen, statt Projektmonster, die den ROI verzögern.

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    BEWERTUNG DES STATUS QUO

    Stärken, Schwächen, Herausforderungen und Potenziale: Wir vergleichen Ihre digitale Strategie, Ihr Geschäftsmodell und Ihre KPIs, Ihre IT, Ihre Prozesse, Ihre Daten, Ihre Kanäle und Ihr Kundenerlebnis mit unserer Benchmark-Datenbank von rund 200 kleinen, mittleren und großen Banken. Entdecken Sie, was die Top 25% auszeichnet und was sie tun.

    Digital-First-Treiber: Identifizieren Sie Ihre Digital-First-Katalysatoren unter Berücksichtigung von Technologie, Marktanforderungen, Geschäfts- und IT-Strategie, Prioritäten und operativen Herausforderungen.

    Digitale Fähigkeiten: Analysieren Sie Ihre aktuellen digitalen Fähigkeiten im Vergleich zu Ihrem Zielbild. Welche technologischen Stärken sind für Ihren zukünftigen Erfolg entscheidend?
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    IDEATION & DESIGN

    Solution Brainstorm: Gemeinsam moderieren wir Impulsvorträge, Kreativworkshops und Showcases, um kreative Ideen zur Schließung digitaler Kompetenzlücken zu entwickeln.

    Geschäftsprozess Design: Mit Design Thinking, Persona Insights und einem Customer Journey Ansatz verfeinern Sie Ihre Kerngeschäftsprozesse.

    Digitaler Blueprint: Gemeinsam mit Ihnen integrieren wir relevante Technologien und Lösungen in eine kohärente Architektur, die Prozesse, Anwendungen, Daten und Systeme umfasst. Unser "Digital Bank-on-a-Page" dient dabei als Leitfaden.
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    VALIDIERUNG & PLANUNG

    Strategie Validierung: Vergleichen Sie Ihre digitale Strategie und Ihre Ziele mit unserem Digital Blueprint und identifizieren Sie mögliche Kompetenzlücken.

    Action Plan: Definieren, organisieren und priorisieren Sie Maßnahmen, um die identifizierten Lücken zu schließen.

    Digitaler Fahrplan: Gemeinsam mit Ihnen entwickeln wir eine digitale Strategie, die auf Ihre Geschäftsanforderungen zugeschnitten ist. Der wahre Test liegt oft in der Fokussierung, der schnellen Umsetzung und der präzisen Priorisierung. Wir optimieren, beschleunigen und schärfen Ihre Strategie, Ihre Roadmap und Ihr Budget.
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    UMSETZUNG & ÜBERWACHUNG

    End-to-End Implementierung: Unsere Experten begleiten Sie auf Ihrem digitalen Weg. Wir kombinieren Managementwissen mit technischem Know-how, um umfassende Ergebnisse zu erzielen, und unterstützen Sie bei der Geschäftsplanung, der Erstellung von Prototypen und der vollständigen Implementierung der Lösung.

    Digitale Booster: Bringen Sie Ihre Bank trotz begrenzter Ressourcen mit Digitalen Boostern in Schwung. Unsere anpassungsfähigen Module können flexibel in verschiedenen Phasen eingesetzt werden und liefern rasche Ergebnisse, die das Vertrauen von Geschäftspartnern und Stakeholdern stärken.

    Geschäftswert messen: Wir unterstützen Sie bei der Erstellung eines KPI-Frameworks, um den finanziellen Ertrag Ihrer digitalen Projekte zu messen.

    Nachhaltigkeit messen: Wir helfen Ihnen, die Auswirkungen Ihrer digitalen Nachhaltigkeitsanstrengungen zu quantifizieren.

    Performance überwachen: Wir überwachen die wesentlichen Kennzahlen, zeigen Verbesserungsmöglichkeiten auf und sorgen für eine kontinuierliche Verbesserung Ihrer digitalen Prozesse, um die Effizienz zu maximieren und einen nachhaltigen Wert zu sichern.

Tools und Assets

Unsere Tools und Assets spielen eine entscheidende Rolle bei der Bewältigung der Komplexität einer digitalen Transformation. Sie ermöglichen es Banken, ihre Transformation zu initiieren und zu planen, eine effiziente Umsetzung und Kommunikation sicherzustellen und den Gesamterfolg zu messen.

READINESS ASSESSMENTS

Bestimmen Sie Ihren digitalen Reifegrad, erkennen Sie Lücken zu Ihren Zielen und Wettbewerbern und ermitteln Sie den optimalen Technologie-Einsatz um Ihre Transformations-Ziele zu erreichen. Erfahren Sie mehr über unser Readiness Assessment.
DIGITAL BANK-ON-A-PAGE

Eine Zusammenfassung aller digitalen Fähigkeiten einer Bank, welche sowohl die Organisation, die Prozesse als auch die erforderlichen Technologien umfasst.
DIGITALE BOOSTER

Digitale Booster Projekte sind auf Schnelligkeit und Effizienz ausgerichtet. Sie erzielen schnell und mit begrenzten Ressourcen nachhaltige Ergebnisse. Diese Projekte verfolgen in der Regel einen flexiblen Ansatz mit kurzen Entscheidungswegen.
ERFOLGSKRITERIEN

Überwachen Sie die Effektivität der digitalen Transformation und der technologischen Umsetzung und analysieren Sie Auswirkungen auf das Geschäft, die Performance und die Nachhaltigkeit mittels Wachstums-, Umsatz-, Effizienz- und Kosteneinsparungsmetriken.

Vorteile

  • ROI Verbesserung: Erzielen Sie Effizienzsteigerungen von bis zu 30% und Umsatzsteigerungen von bis zu 15%.
  • Kosteneinsparungen: Automatisierung von rund 40 % der manuellen Tätigkeiten einer Bank.
  • Höhere Kundenzufriedenheit: Fast 75 % aller Interaktionen mit Bankkunden werden digital abgewickelt.
  • Optimiertes Kundenerlebnis: Verringerung der Kundenabwanderung um 8 % durch eine nahtlose digitale Kundenerfahrung.
  • Effizienz: Strategische Nutzung von Ressourcen durch Priorisierung digitaler Initiativen.
  • Verbesserte Projekt-Effizienz: Reduzieren Sie die Anzahl von Projekten mit geringem Mehrwert um bis zu 45 Prozent.
  • Höhere Projekterfolgsquote: Steigern Sie die Erfolgsquote digitaler Projekte um 70 Prozent.
  • Auswirkungen digitaler Initiativen: Ermöglichen Sie eine präzise Leistungsmessung durch ein robustes KPI-System.

HÄUFIGE FRAGEN

Wie messe ich den digital Reifegrad meiner Bank? Um die Stärken und Schwächen zu verstehen, ist es wichtig, auf folgende Aspekte zu achten: Geschäftsmodell und Innovationsmanagement, Kundenerlebnis, Prozesse, Anwendungen, Daten, Technologie sowie Zusammenarbeit und Liefermodelle. Eine Bewertung des Reifegrades kann durch professionelles Benchmarking erfolgen. Axxiome bietet verschiedene bedarfsorientierte Bewertungsmodelle an (siehe auch Digital Readiness Assessment).
Wie kann ich meine digitale Agenda effektiv priorisieren?

Axxiome bietet ein praktisches, aber dennoch effektives Kriterienset und Gewichtungsmodell, das Projekte nach Geschäftsrelevanz, Implementierungsaufwand und Kundenauswirkungen priorisiert.
Digital Bank on one Page - ist das überhaupt möglich?

Die Strategie ist in Kompetenzen und Maßnahmen gegliedert, die nach Prioritäten geordnet sind und als Grundlage für die jährliche Planung dienen. Der Entwicklungsplan fasst die Zielarchitektur der Bank zusammen und bietet eine visuelle Darstellung, einschließlich des Status der einzelnen Komponenten - alles auf einer Seite.
Wenig Budget und Ressourcen - muss ich die digitale Transformation aufschieben?

Abwarten ist keine Option. Selbst mit begrenzten Ressourcen muss gehandelt werden. Wir können dies tun, indem wir kleine, leistungsstarke digitale Werkzeuge einsetzen, die Axxiome "digitale Booster" nennt.
Digitale Applikationen - welches Investment ist das richtige?

Axxiome bewertet den Einsatz digitaler Technologien sowohl aus technischer als auch aus ökonomischer Sicht. Wir identifizieren sinnvolle Anwendungsfälle und bewerten diese strukturiert nach Kriterien wie Kosten-Nutzen-Analyse, Datenverfügbarkeit, ethische und regulatorische Aspekte, erreichbarer Grenznutzen etc.
Wie starte ich die Transformation?

Um die digitale Transformation einzuleiten, sollten Finanzinstitute zunächst eine umfassende Bestandsaufnahme vornehmen, klare Ziele definieren, einen strategischen Fahrplan aufstellen, sich die Unterstützung der Geschäftsleitung sichern, ein engagiertes Team zusammenstellen und digitale Initiativen schrittweise umsetzen sowie eine Innovationskultur fördern.
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